Приватбанк и другие получили право блокировать вашу карту: список причин для санкции

16 мая 2021 г., 02:45:00   106   0
Приватбанк и другие получили право блокировать вашу карту: список причин для санкции

В последнее время клиенты массово жалуются на ПриватБанк, который блокирует их карты для выплат. Впрочем, этим "грешат" и другие банки, которые массово блокируют карты. Причем нередко банкиры не могут внятно объяснить клиенту, из-за чего был заблокирован его счет. Специалисты выделяют несколько причин, по которым ваши счета могут быть заблокированы.

Причины, по которым в ПриватБанке или в других банках могут заблокировать карту

Когда на карту была перечислена крупная сумма

Закон о финансовом мониторинге, который был принят ранее, обязывает банкиров обращать внимание на крупные суммы, которые приходят на счет. А в разряд "крупных" могут попасть все суммы, превышающие 5000 гривен.

Если денежный перевод был сделан с другого устройства

Например, если клиент ПриватБанка постоянно использует в своих финансовых операциях переводы в системе Приват24 со стационарного компьютера, а тут вдруг сделал перевод со смартфона. Банкиров это настораживает. Дескать, не пытаются ли орудовать со счетом клиента какие-нибудь мошенники? И тогда карточку, на всякий случай, блокируют.

Поступление денежного перевода от лица, которое ранее никогда не переводило вам деньги

В этом случае ПриватБанк также может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств, кто и зачем вам перечислил деньги. Возможно, кто-то просто ошибся. А может вы наладили с кем-то канал, по которому перечисляются доходы от теневой деятельности.

Возврат перевода или переотправка его третьему лицу сразу после его получения

В этом случае можно вполне резонно заподозрить "отмывку" денег и заблокировать карту.

Покупки товаров с подозрительных сайтов

В этом случае сам клиент ПриватБанка может ни сном, ни духом не подозревать, что в заказе товара на сайте может быть нечто незаконное. Однако у банков есть свои "черные списки" интернет-ресурсов, которые считаются подозрительными.

Снятие сразу всей суммы наличных с карты

В этом случае банкиры могут заподозрить, что деньги с карты снимает не ее владелец, а какой-нибудь мошенник. Ведь обычно люди не снимают всю сумму . Поэтому такую транзакцию банк может заблокировать, и владельцу придется доказывать, что это он решил снять все деньги.

Операции с картой за границей

Если клиент неожиданно отправился за границу и пытается там расплатиться картой нашего ПриватБанка за товары или услуги, это тоже может вызвать подозрение в том, что картой завладели мошенники.

Частые поступления денег из разных источников

Если на счет клиента часто поступают денежные переводы из разных источников, ПриватБанк может заподозрить его в теневой предпринимательской деятельности и в попытке уклониться от уплаты налогов.

Таким образом, есть немало причин, по которым ПриватБанк и другие банки могут заблокировать счет клиента. Из жалоб, которые массово строчат такие клиенты на портале minfin, известно, что после блокирования карты приходится немало "побегать по потолкам", чтобы доказать, что в ваших финансовых операциях нет ничего подозрительного. В общем, не исключено, что вскоре денежные переводы придется отправлять с нарочным или голубиной почтой… В этом деле главное – вовремя прикормить всех соседских голубей.

Полный текст материала с ФОТО и ВИДЕО читайте на нашем сайте.

Поделиться:

Читайте еще

Лента новостей


loading...
Загрузка...

loading...
Загрузка...
Загружаем курсы валют от minfin.com.ua

Наши опросы

В какой стране вы бы хотели жить?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте