Подгорнов, Рич и Норимова атаковали АСВ

21:51, 26.04.2017
Поделиться:
507   0
Подгорнов, Рич и Норимова атаковали АСВ

Подгорнов, Рич и Норимова атаковали АСВ

СКР: банкиры-мошенники "Тауруса" растратили деньги и планировали обжулить государство на полмиллиарда

Cтали известны подробности громкого уголовного дела о многомиллионных хищениях в банке "Таурус". По данным Следственного комитета РФ, злоумышленники не только растратили почти 1,7 млрд рублей под видом выдачи фиктивных кредитов, но и рассчитывали после банкротства банка получить от АСВ еще порядка полумиллиарда рублей в качестве возмещения липовых вкладов физических лиц.

События, ставшие поводом для расследования уголовного дела о растрате средств банка "Таурус" и покушении на мошенничество (ст. 160, а также ст. 30 и 159 УК РФ), начались летом 2014 года. Именно тогда, по данным следствия (дело ведет следователь ГСУ СКР Максим Бакун, который, в частности, был среди инициаторов уголовного преследования скрывшейся в США арбитражной судьи Ирины Барановой), группа злоумышленников узнала о намерении собственников "Тауруса" продать акции банка. Это кредитное учреждение было создано в 1990 году на базе Челябинского облуправления Агропромышленного банка СССР и получило название Челябинский коммерческий земельный банк. Позже его собственником стал Россельхозбанк, который в 2011 году продал его физическим лицам, его основным бенефициаром в то время являлся Валерий Толкачев.

По данным следствия, фигуранты полностью выкупили у господина Толкачева "и подконтрольных ему лиц" акции банка в 2014-2015 годах. Как считают в СКР, сделка была началом хорошо спланированной аферы, организаторами которой являются предприниматели Андрей Подгорнов, Игорь Рич и Наталья Норимова. В прошлом последняя была и. о. председателя правления банка "Аскания Траст", а господин Рич получил известность как совладелец Смартбанка. Оба этих кредитных учреждения, оставившие многомиллионные долги, были лишены лицензий и признаны банкротами. По неподтвержденным данным, коммерсанты могут оказаться причастны к банкротствам ряда других банков, обстоятельства которых изучаются правоохранителями.

По данным СКР, после сделки с акциями "Тауруса" Валерию Толкачеву, продолжавшему возглавлять банк, было предложено внести кандидатуру Андрея Подгорнова и ряда других лиц в совет директоров, а в конце 2014 года господин Подгорнов стал предправления. Как отмечают в СКР, "Подгорнов стал обладать широким кругом прав и полномочий, в том числе совершать любые сделки, действовать без доверенности, давать обязательные для исполнения указания подчиненным сотрудникам... вести организацию работы по бухгалтерскому учету и отчетности банка", что позволило предполагаемым сообщникам "реализовать общий преступный умысел".

Весной 2015 года, говорится в материалах расследования, господа Подгорнов, Рич и Норимова каким-то образом заполучили документы с анкетными данными 38 граждан, на которых затем были оформлены кредиты. При этом сами эти люди и не подозревали, что заняли крупные суммы в "Таурусе". Суммы кредитов колебались в пределах от 50 тыс. рублей до 35 млн рублей, но чаще всего речь шла о 10 млн рублей Всего в марте-апреле 2015 года, говорится в деле, из банка таким образом было выведено более 547,5 млн рублей При этом решения о выдаче сумм подписывал Андрей Подгорнов, хотя кредитное управление и кредитный комитет банка давали отрицательные заключения на эти займы. Примерно в это же время банкиры выписали еще 45 кредитов различным ООО — здесь также обычно фигурировала сумма в 10 млн рублей, хотя были и валютные займы (в долларах и евро) в размере от нескольких сотен тысяч до миллионов. Всего в рублевом эквиваленте, по подсчетам следствия, таким образом были выданы фиктивные кредиты более чем на 1,13 млрд рублей Эти средства, считает следствие, затем "через цепочку последовательных банковских операций были присвоены соучастниками". А чтобы скрыть следы растраты, организаторы аферы, говорится в деле, поручили не посвященной в их планы начальнице управления кредитования "Тауруса" подготовить и передать им кредитное досье на 38 фиктивных заемщиков якобы под предлогом переезда в новый офис. В результате они пропали.

Помимо трех предполагаемых организаторов аферы в уголовном деле фигурируют еще пятеро сотрудников "Тауруса", в том числе Дмитрий Меркулов, работавший ранее главным специалистом отдела по работе с физическими лицами операционного управления московского филиала "Тауруса", а в последнее время — его вице-президентом. Господин Меркулов сейчас находится в СИЗО, причем сначала обвинение ему было предъявлено по совсем другому делу — о растрате 2 млрд рублей из обанкротившегося Первого чешско-российского банка, где он недолгое время был вице-президентом.

Второй эпизод в деле о хищениях в "Таурусе" — покушение на особо крупное мошенничество в отношении Агентства по страхованию вкладов. Дело в том, что 24 апреля 2015 года решением ЦБ у банка была отозвана лицензия, в том числе, как указывалось в сообщении регулятора, в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Банка России. В частности, речь шла о высокорискованной кредитной политике, отсутствии адекватных резервов по принятым рискам по ссудам и т. д. Особо подчеркивалось, что в 2014 и начале 2015 года "Таурус" был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а также в вывод крупных сумм за рубеж. В СКР считают, что отзыв лицензии входил в планы аферистов, намеревавшихся нажиться и на крахе кредитного учреждения ("Таурус" был признан банкротом в июне 2015 года). Так, по мнению следствия, обвиняемые заранее оформили в банке фиктивные документы об открытии не менее 390 вкладов якобы физическими лицами. Каждый из них составлял 1,4 млн рублей или приближался к этой сумме, являющейся максимальной величиной страхового возмещения, которое может получить вкладчик обанкротившегося банка от АСВ. Таким образом, руководство и владельцы "Тауруса", говорится в деле, намеревались получить от агентства порядка 500 млн рублей Впрочем, попытку завладеть этими деньгами пресекла временная администрация банка. Отметим, что те же представители временной администрации написали в правоохранительные органы ряд заявлений о совершении сотрудниками и владельцами банка преступлений. В результате СКР в феврале прошлого года возбудил уголовное дело, по которому АСВ признано потерпевшей стороной. Кстати, гендиректор АСВ Юрий Исаев ранее заявлял об увеличении числа попыток хищения средств у госкорпорации. "За последние три года, помимо необходимости защищать вкладчиков, система страхования вкладов столкнулась с необходимостью защищать фонд страхования вкладов от попыток украсть оттуда деньги",— сказал он.

Защитники фигурантов скандального уголовного дела от комментариев воздержались. В свою очередь, адвокат бывшего владельца "Тауруса" Валерия Толкачева Сергей Чижиков пояснил, что его клиент проходит по делу свидетелем. "Еще в конце прошлого года господин Толкачев дал исчерпывающие показания следователям, а как таковой позиции по уголовному делу у него нет",— сказал адвокат.

Что такое Смартбанк

Кредитная организация была основана в 2002 году как ЗАО "Банк развития закрытых административно-территориальных образований" (сокращенно — ЗАТО-банк). Основными участниками выступили пять ООО: "Робин-Инвест", "Н-Г-Импекс", "ФПК-Импекс", "Берег", "К-К-Импекс", а также Ассоциация содействия гражданам ЗАТО Минобороны России. В 2007 году банк вступил в систему страхования вкладов, в 2011 году он сменил название на Смартбанк. На 1 марта 2016 года банк занимал 362-е место в РФ по сумме чистых активов (3,9 млрд рублей). Объем средств граждан составлял 2,4 млрд рублей, прибыль — 112,7 млн рублей

24 марта 2016 года Смартбанк прекратил выдачу вкладов, ЦБ отключил банк от своей системы "Банковские электронные срочные платежи". Через два дня у банка была отозвана лицензия. По данным ЦБ, Смартбанк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также был вовлечен "в проведение сомнительных, в том числе транзитных, операций". Также Центробанк сообщал об участии Смартбанка в выводе денежных средств за рубеж в 2013 году через так называемую молдавскую схему, по которой денежные средства из российских банков переводились на счета иностранных компаний, открытые в ряде молдавских банков.

Что такое "Аскания Траст" 

Коммерческий банк "Аскания Траст" (ООО) был основан в Москве в мае 1990 года, его совладельцами были 11 физических лиц. Банк оказывал полный спектр банковских услуг корпоративным и частным клиентам, кредитным организациям и иным финансовым институтам. Входил в систему страхования вкладов. По величине активов на 1 июля 2014 года "Аскания Траст" занимал 727-е место в банковской системе РФ. Собственный капитал банка составлял 213 млн рублей, объем вкладов — около 200 млн рублей

8 августа 2014 года ЦБ отозвал у банка лицензию. По данным Центробанка, в связи с потерей ликвидности банк "не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами". Кроме того, "руководители и собственники кредитной организации не приняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности".

В марте 2017 года Басманный райсуд Москвы, удовлетворив ходатайство СКР, арестовал бывшую и. о. председателя правления банка "Аскания Траст" Наталью Норимову, обвиняемую в растрате и мошенничестве. 

Теги статьи: Бакун МаксимНоримова НатальяРич ИгорьБанк ТаурусТолкачев Валерий
Версия для печати Послать другу

Важные новости

Лента новостей


loading...
Загрузка...

loading...
Загрузка...
Загружаем курсы валют от minfin.com.ua

Наши опросы

Кто из представителей новой власти является самым главным коррупционером?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте

В какой стране вы бы хотели жить?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте