Черный банкир Тигипко утопил свой банк в грязном обнале

16:32, 09.10.2020
Поделиться:
789   0
Черный банкир Тигипко утопил свой банк в грязном обнале

Черный банкир Тигипко утопил свой банк в грязном обнале

Сергей Тигипко всегда был весьма специфическим явлением в украинском политикуме и бизнесе: числясь "вечно перспективным" и составляя конкуренцию более именитым игрокам, тем не менее он не добивался поставленных высот и уходил с головой в бизнес. Однако со временем снова возвращался и вновь оказывался аутсайдером.

Начав свой путь в бизнесе с "Приватбанка", к середине 90-х Тигипко ушел с поста его председателя правления и занялся политикой, побывав и министром экономики, и вице-премьер-министром. В 2000-м Сергей Леонидович создал финансовую группу "ТАС", продолжив путь в политике, возглавляя партию "Трудовая Украина". В 2002-2004 годах его ждал успех – сперва мандат народного депутата, а потом кресло главы НБУ, но в 2004-2009 годах он взял первый "тайм-аут", сосредоточившись на бизнесе.

Вернувшись в политику, в 2010 году Тигипко получил "бронзу" на президентских выборах и этот вклад был оценен в пост вице-премьер министра по экономическим вопросам. Вскоре Тигипко влил "Трудовую Украину" в Партию регионов, став зампредседателя политсилы, снова получил мандат нардепа, с которым и просидел в парламенте до осени 2014 года.

Правда уже весной он вышел из ПР недовольный тем, что политсила не выдвинула его на президентских выборах, в которых бизнесмен принял участие как самовыдвиженец.  На выборах 2014-го успеха также не достиг и снова ушел в бизнес.

Аграрии между Тигипко и Оцабриком

В конце марта на аграрном рынке Украины разгорелся конфликт между компанией "Империя-Агро" во главе с Юрием Оцабриком, поставщиком семян, средств защиты растений и удобрений и "ТАСкомбанком" Сергея Тигипко.

Финансовое учреждение выдало компании кредит на 300 миллионов гривен под залог товаров, которые "Империя-Агро" обещала фермерам. Однако отдать долг вовремя компания не смогла и попросила отсрочить ближайшие платежи, первые из которых должны были состояться 2 марта 2018 года.

Как гласит сообщение на сайте компании "ТАСкомбанка", была предложена схема выхода из сложившейся ситуации: банк становится совладельцем активов компании "Империя-Агро" с целью их сохранения и защиты и реструктурирует долги. Компания "Империя-Агро", в свою очередь, реструктурирует долг перед поставщиками.

"Конфронтация с "ТАСкомбанк" началась после того, как я отказался переписывать все активы "Империи-Агро" на их подставную компанию под названием "Творец", так как в документах, которые мне подали на подпись, активы были обесценены и их не хватало для закрытия задолженности перед клиентами. В ответ я получил аргумент о том, что главное защитить банк, ведь именно их финансовое учреждение спасает компанию "Империя-Агро". Эта ситуация привела бы к тому, что перед половиной наших клиентов мы просто бы не выполнили взятых на себя обязательств", - указывается в сообщении.

Также в компании заявили, что с 30 марта "ТАСкомбанк" с наемной вооруженной охраной блокирует главный склад "Империи-Агро", вследствие чего были приостановлены все торговые операции, то есть фактически обвинили финучреждение в рейдерстве.

3 апреля в конфликт компаний вмешался новый фактор: фермеры, клиенты компании "Империя-Агро", оплатившие, но не получившие свой товар, обратились к Президенту Украины, главе правительства, спикеру парламента и депутатам аграрного комитета с просьбой вмешаться в ситуацию.

"Просим Вас вмешаться в ситуацию и не допустить срыва посевной на 3,7 млн га по всей Украине. Это может произойти из-за финансового конфликта между компанией "Империя-Агро" и "ТАСкомбанком", заложниками которого стали 3 тыс. фермеров со всей Украины. Поводом конфликта между этими компаниями стал кредит банка, выданный указанной компании, в размере 300 млн грн., залогом по которому выступали товарные запасы "Империи-Агро" (СЗР, удобрения и т. д.). Деньги за эти товары полностью или частично были оплачены нами дистрибуционной компании "Империи-Агро". Средства оплачены, а забрать свой товар мы не можем", - говорится в письме, текст которого выложил аграрный портал Агрополит.

Требование фермеров к обеим сторонам конфликта: возвращение им приобретенной у "Империи-Агро" продукции или возврат уплаченных за нее средств, чтобы они могли отсеять посевную.

Инициаторы письма, в случае отсутствия реакции на их обращение, грозятся, что они "не вернутся домой и не будут работать, а будут штурмовать все органы власти и "ТАСкомбанк".

В свою очередь на своей странице в Facebook "Империя-Агро" сообщила, что ведет переговоры с "ТАСкомбанком" о выходе из ситуации.

"По итогам переговоров стороны достигли принципиального согласия относительно скорейшего урегулирования сложившейся ситуации и разработали для этого пошаговый план действий. Так, в частности, согласно принятого Плана действий в течение ближайших двух дней уполномоченные представители АО "ТАСКОМБАНКА" и ООО "Империя-Агро" восстанавливают и завершают инвентаризацию залогового имущества на складах компании "Империя-Агро" на предмет фактического наличия на них товарных запасов - предмета залога Банка и определяют их реальную рыночную стоимость. После завершения процедуры инвентаризации, Банк и компания "Империя-Агро" оперативно разрабатывают справедливую процедуру распоряжения товарными запасами в интересах клиентов ООО "Империя-Агро", - говорится на официальной странице компании в соцсети.

В свою очередь на сайте "ТАСкомбанка" в сообщении подчеркнули, что финучреждение "с целью защиты интересов своих многочисленных вкладчиков и клиентов подтверждает намерения принять все необходимые меры для сохранения товарных запасов на складах "Империя-Агро", которые де-факто перешли в статус твердого залога – обеспечения, предоставленных Банком компании кредитных средств в сумме 212 млн. грн."

Вместе с тем, в банке подчеркнули, что в лице "Империи-Агро" имели "недобропорядочного клиента, который в течение длительного времени вводил Банк в заблуждение - подавал искаженную отчетность, наращивал фиктивную дебиторскую задолженность клиентов, продавал залоги банковского учреждения третьим лицам и т.д. Со слов ТОП-менеджмента и собственника компании, реальный убыток "Империя-Агро" составляет около 400 млн. грн."

Блокировку складов "Империи-Агро" назвали попыткой спасти банковский залог от разворовывания и добавили, что согласно заявлению "ТАСкомбанка" в правоохранительные органы относительно ООО "Империя-Агро" открыто дело о мошенничестве. В рамках этого криминального производства уже принято решение о проведении процессуальных действий в офисах и на складах компании "Империя-Агро".

Словом, стороны пока явно ни о чем так и не договорились, по-прежнему оставив 3 тысячи клиентов "Империи-Агро" в заложниках возникшей ситуации.

Банк "с душком" отмытых денег

Вне зависимости от того, является ли конфликт "ТАСкомбанка" и "Империи-Агро" попыткой спасти залог от разворовывания и мошенничеством должника, или рейдерством со стороны банковского учреждения Сергея Тигипко, это не первый скандал, связаный с финучреждением.  

Так, начиная с декабря 2017 года, Национальный банк Украины стал оглашать банки, которые регулятор обвинял в нарушении требований финансового мониторинга, проще говоря, в "отмывании денег" клиентов.

При выявлении подобных нарушений НБУ выписывал финучреждениям письменные замечания или же штрафовал их.

Уже по итогам 2017 года "ТАСкомбанк" оказался в списке 5 банков, которым были даны письменные предупреждения, а уже в феврале этого года был оштрафован на 6,08 млн. грн.

"Национальный банк Украины по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в феврале 2018 года применил к публичному акционерному обществу "ТАСкомбанк" меру воздействия в виде штрафа в размере 6 080 000,50 гривен за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга; невыполнение банком обязанности отказаться от обслуживания клиентов в случаях, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга; ненадлежащее исполнение обязанности осуществлять управление рисками", - говорилось в сообщении на сайте НБУ от 2 марта.

Кроме того, Национальный банк Украины принял решение о несоответствии члена правления, ответственного за финансовый мониторинг этого банка, требованиям законодательства Украины.

Позднее стало известно, что речь идет о заместителе главы "ТАСкомбанка" Елене Мелеш, об увольнении которой 2 апреля сообщил директор департамента финансового мониторинга Национального банка Украины Игорь Береза.

Учитывая, что на "ТАСкомбанк" пришлись, по некоторым данным, почти 60% штрафных санкций и произошла смена руководства, можно сделать вывод, что данное финучреждение является лидером в отмывании денег по итогам 1 квартала 2018 года.

От застройщика до российского банка

Надо сказать, что политическое молчание Сергей Тигипко с лихвой компенсирует деловой активностью: осенью 2016 года приобретением гостиницы Radisson Blu Hotel Kiev Podil, в декабре 2017 года - покупкой 100% акций компании-застройщика "Билдинг Инвест Групп" и дочернего банка российского "Сбербанка" - ПАО "ВиЭс Банк", кстати, единственного из российских финучреждений, проданного в последние годы. Кроме того, в 2016 году голландская страховая компания Aegon продала 100% акций своего бизнеса в Украине группе "ТАС", а Группа ТАС приобрела 50% акций Универсал Банка.

В марте 2018 года "ТАСкомбанк" сообщил о назначении Сергея Тигипко председателем правления банка в связи с запланированным процессом присоединения ПАО "ВиЭс Банк" к АО "ТАСкомбанк".

Была у Тигипко и продажа бизнеса – летом кипрская компания "Bailican Limited" получила разрешение на приобретение 99,955 9% уставного капитала ОАО "Страховая группа "ТАС" и 99,976 4% уставного капитала ОАО "Страховая компания "ТАС". Правда, поскольку сделка проводилась через кипрский же офшор "TAS Overseas Limited", вполне могла иметь место просто перерегистрация бизнеса в другой стране, более безопасной, чем Украина, по мнению владельца.

Тигипко любит троицу

Учитывая скандалы, преследующие Сергея Тигипко в бизнесе, и успешный опыт "камбэка" в 2009 году, который хоть и не принес ему президентства, тем не менее позволил получить важную должность в правительстве и влияние в "партии власти", стоит ли ожидать "третьего прихода" Тигипко в политику?

Чем живет Сергей Леонидович вне бизнеса - неизвестно, но на первый взгляд, его возвращение в политику кажется маловероятным, поскольку возможная электоральная база вырисовывается нечетко, сотрудничество с российским бизнесом позволит оппонентам бить по болевой точке отсутствия патриотизма, добавит "минусов" и членство в ПР, последнее, правда, как показывает практика "ярлык не для всех".

Тигипко придется сражаться за голоса оппонентов власти, а конкурентов на этом поле не мало.

Главный его плюс - несомненный успешный опыт 2009 года, но пригодится ли этот опыт спустя 10 лет, вопрос.

Автор: Михаил Никитин

Теги статьи: ТАСкомбанкИмперия-АгроРейдерствоУниверсал БанкТАССтраховая компанияBailican LimitedТигипко Сергей
Версия для печати Послать другу

Важные новости

Лента новостей


loading...
Загрузка...
Загружаем курсы валют от minfin.com.ua

Наши опросы

Кто из представителей новой власти является самым главным коррупционером?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте

В какой стране вы бы хотели жить?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте